Изкуственият интелект влиза в битката срещу прането на пари
Норвежкият финтех стартъп Strise разработва изкуствен интелект, който може да идентифицира потенциални финансови рискове още в първия етап на проверка на нови клиенти. Системата автоматично анализира корпоративни регистри, бизнес връзки и медийни публикации, като открива сигнали за незаконна или рискова дейност.
Главният изпълнителен директор и съосновател на Strise, Марит Родеванд, обяснява, че ранното засичане на съмнителни компании е ключът към ограничаването на финансовите злоупотреби.
„Ако успеете да засечете съмнителна компания в момента на регистрация, можете да предотвратите тя да получи банков акаунт или достъп до финансови услуги. Имаме реални случаи, при които нашите клиенти са открили рискови сигнали още при първоначалната проверка и са отказали обслужване“, посочва Родеванд.
Структурата на системата Strise позволява да се оценяват както физически лица, така и компании с висок риск – включително политически изложени лица, санкционирани субекти и фирми с връзки с олигарси. При демонстрация софтуерът успява да проследи фирма, свързана с руски предприемач, включен в международен санкционен списък.
„Ако отворим тази компания, виждаме предупреждение за санкции. Системата генерира AI обобщение, което дава основа за вътрешна оценка. Тук има и негативни медийни публикации, както и санкция от OFAC срещу крайния собственик. Двамата основатели са осъдени за едно от най-големите крипто-измами в историята – за над 560 милиона долара“, коментира инженерът по решения в Strise, Робин Лика.
Преди въвеждането на изкуствения интелект подобни проверки са отнемали значително време и се извършвали изцяло ръчно от служителите по съответствие.
„Сега Strise автоматично събира и анализира цялата информация. Ако няма червени сигнали, клиентът се одобрява автоматично. При наличие на риск, анализаторите могат да прегледат данните, да вземат информирано решение и да започнат допълнителна проверка“, допълва Родеванд.
По данни на компанията, системата позволява на банките и финансовите институции да обработват до десет пъти повече случаи без увеличение на служителите, като така спестяват време и ресурси.
Очаква се от 2027 г. Европейският съюз да въведе нови, по-строги правила срещу прането на пари. Те ще засилят контрола върху трансграничните финансови операции и вероятно ще ускорят внедряването на подобни технологии в европейските финансови системи.
